onsdag 16 augusti 2017

Apple everywhere

Ifall man tar en titt omkring i Aktieviking-familjens hem så ser man den välbekanta Apple-symbolen på flera av våra teknikprylar. Vi har varsin Macbook Pro och Apple Watch, dessutom tittar vi på film/serier via en Apple TV och lagrar säkerhetskopior av vår data på en Apple Time Capsule.

Vissa höjer säkert på ögonbrynen och funderar på hur sparsamma vi faktiskt är med så mycket tekniskt lull-lull i hemmet. Vi är en familj som älskar teknik, men istället för att köpa en pryl och lägga den på hyllan efter en månad eller två så använder vi våra prylar tills de inte fungerar längre. Exempelvis är min Macbook Pro från 2012 och det finns inte en tanke på att uppgradera än. Datorn fungerar som om den vore ny och Apple fortsätter att leverera uppdateringar och nya versioner av sitt operativsystem, vilket gör det lätt att ha kvar äldre teknikprylar.

Att köpa prylar av god kvalitet och behålla dem tills de inte längre fungerar är också ett sätt att spara pengar. Det hade givetvis varit billigare att inte köpa dem alls men om prylen faktiskt gör att man t.ex. tränar mer (som Apple Watch gjorde för mig) så vill jag nog påstå att det är värt pengarna. Slår man ut summan man betalar över flera år så blir det ofta ganska överkomliga summor trots att man har häftiga prylar hemma. Givetvis gäller detta oavsett vem som levererar prylarna, men Apple är ett mycket bra alternativ enligt oss.

onsdag 2 augusti 2017

Portföljens X-ray

Trots att sparandet numera sker per automatik i fonder så vill jag ändå ha lite koll på de största bolagen i portföljen. Detta är bara för skojs skull och viktning i fonder kommer sannolikt aldrig att bestämmas efter vilka specifika bolag som ingår vid ett givet tillfälle.

Via t.ex. Avanzas hemsida får man lätt en överblick över vilka bolag som ingår i respektive fond, men när man investerar i breda indexfonder blir det lätt så att ett och samma företag ingår i flera av dem. Dock är det lite knivigare om man vill ha information om överlappande ägande i hela portföljen, men det finns bra tjänster som kan hjälpa till med detta. Mitt val är Morningstar, vilken är en gratis tjänst som erbjuder en uppsjö intressant information om fonderna via deras X-ray-tjänst och är dessutom helt gratis.

Vi X-ray-tjänsten framgår t.ex. vilka som är de 10 största aktieinnehaven i portföljen och vilken vikt de har. Procentsatsen anger andel i hela portföljen:

Investor AB B - 1.4%
Industrivärden AB C - 1.4%
Apple Inc - 1%
Microsoft Corp - 0.7%
Nordea Bank - 0.5%
Amazon.com Inc - 0.5%
Kinnevik AB B -  0.5%
Danske Bank A/S - 0.5%
L E Lundbergföretagen AB B - 0.5%
Volvo AB B - 0.5%

Tillsammans utgör de 10 största innehaven 7.5% av portföljen. Att flera svenska bolag kvalar in på listan beror på att de väger väldigt tungt i de fonder som äger bolagen plus att t.ex. Investor även ingår i världsindexen och viktas upp av globalfonderna.

Exponering mot de olika geografiska områden ser ut som följer:

Exponeringen mot Sverige sticker ut en del, men är som förväntat. 

Fördelningen baserat på bolagsstorlek ser ut som följer:

Branschfördelning:
Att portföljen är så riktad mot finans beror på att många banker och investmentbolag ingår i portföljen. Jag vill dock påstå att Investmentbolagen bidrar med mer än bara finansverksamhet då de äger olika sorters bolag. Därför är jag ändå trygg med den hårda vikingen mot finanssektorn. 

Tillgångsfördelningen:

Att aktiedelen i praktiken är mindre än de 80% jag har valt är för att de aktiva fonderna väljer att ha lite större kassa istället för att köpa bolag till överpris. Detta samtidigt som aktiefonder överlag behöver ha lite kontanter för att klara dagliga in-och-utflöden av kapital. 

Även lite kul är att portföljens genomsnittliga P/E-värde är 13,4 och P/B ligger på 1.7. Båda värdena var bättre än jag förväntade mig! Samtidigt blir det lätt lite missvisande när man inkluderar så pass många olika bolag i en portföljen, men värderingen kännas åtminstone rimlig. 

Ifall du själv investerar i fonder så rekommenderar jag starkt att du skapar ett konto på Morningstar och slänger ett öga på hur din egen portföljsammansättning ser ut. Kanske har du i praktiken en för tung vikt mot någon som du inte hade tänkt dig?

Aktieviking.se har inget samarbete med Morningstar.se och därmed utgår ingen ersättning för den här artikeln. Jag använder deras tjänster och rekommenderar dem för att jag är en nöjd kund, helt enkelt.